Кто такие «дропперы»

Используя свои незаконные схемы, мошенники стараются лишний раз задействовать личные банковские карты. Так их будет легче вычислить. Поэтому они ищут посредников, которые сами того не подозревая, становятся соучастниками преступления — дропперами. О том, кто такие дропперы, и как не стать посредником в мошеннической схеме — читайте на Банксток.ру.

Дропперы (или дропы) - это лица, на чьи карты и счета жертвы обмана переводят деньги. Они выступают в качестве своеобразной «ширмы» для мошенников, после получения денег переводя им полученные нелегальным способом денежные средства. При раскрытии преступной схемы правоохранительные органы в первую очередь выходят именно на посредника — дроппера.

За проделанные действия они получают комиссию или фиксированную плату. В большинстве случаев посредник не догадывается, что является участником преступной схемы. Именно на это делают упор мошенники — дроппер переводит им деньги со своего счета, не задумываясь о последствиях содеянного.

Найти того, кто станет дроппером, достаточно просто. Аферисты используют одни и те же способы, которые эффективно работают и сегодня. Самый простой вариант — предложение подработки. Мошенники через социальные сети и мессенджеры распространяют информацию о наличии вакансий — обычная и несложная работа, достаточно только банковской карты и доступа в онлайн-банк. По этой причине дропперами становятся, в основном, подростки и пенсионеры.

Чтобы потенциальный дроппер не заподозрил ничего, в ход идут различного рода уловки. К примеру, за небольшую плату ему предлагают временно стать администратором розыгрыша или лотереи. Все, что нужно делать, это принимать деньги на карту и переводить их по указанным реквизитам — якобы тем людям, кому положен приз.

Также мошенники могут представляться сотрудниками банка, которым необходимо «выполнить план» по выдаче банковских карт. Условия следующие: дроппер оформляет карту, передает ее мошенникам вместе с доступом в онлайн-банк, а взамен получает вознаграждение - 3000-5000 рублей.

К примеру, сейчас банковскую карту можно оформить с 14 лет, поэтому мошенники делают упор на школьников, которые согласны на любые условия, лишь бы получить хоть какие-то деньги. А здесь все, на первый взгляд, просто и понятно: ничего делать не надо, достаточно оформить карту и активировать интернет-банк.

В некоторых случаях мошенники используют цепочку дропперов — когда деньги переводятся с карты на карту несколько раз, и только после этого попадают на счет злоумышленникам. Таким образом они «заметают следы», чтобы правоохранительным органам было сложнее распутать преступную схему.

К примеру, человеку на карту поступает сумма денежных средств с неизвестного счета. Затем ему звонят и говорят, что перевели деньги по ошибке, поэтому их нужно вернуть. Владелец карты переводит деньги по указанным реквизитам, не подозревая о том, что с этого момента он стал дроппером, так как перевел чужие деньги мошенникам. Соответственно, дроппером можно стать, не получая за это никакого вознаграждения.

Если же поступило предложение, связанное с банковскими картами, счетами и переводами, нужно быть предельно внимательным, так как есть риск стать дроппером. Для человека это опасно тем, что жертва обмана обратиться в полицию, и предоставит реквизиты именно того счета, на который были переведены денежные средства.

Более того, посредник будет включен в единую базу дропперов — ее ведет Банк России. Последствия этого следующие:

• Все переводы, поступающие на счет дроппера будут автоматически блокироваться — перед совершением операции отправитель будет предупреждаться о том, что адресат перевода является участником мошеннической схемы.
• Снять заработную плату или государственные субсидии дроппер сможет только в отделении банка.
• Банки будут отказывать в открытии новых карт, счетов и вкладов.

Если жертва обмана подаст заявление в полицию, то по решению суда дропперу придется вернуть деньги, которые он получил на счет, являясь посредником мошенников. Также не исключен вариант с лишением свободы за мошенничество.

Простые советы помогут не стать соучастником преступления. В первую очередь, это касается тех, кто ищет подработку или случайный заработок. Не следует передавать свою банковскую карту третьим лицам - работодателям, которые действительно заинтересованы в сотрудничестве, это не нужно. Также никогда и ни при каких обстоятельствах не давать доступ к онлайн-банку.

Если на карту поступили денежные средства, ни в коем случае не стоит их никуда переводить — есть риск стать дроппером. Необходимо обратиться в свой банк и попросить сотрудников, чтобы сделали обратный перевод по тем же реквизитам, с которых поступили деньги.

Банки блокируют карты по разным причинам, а не только при подозрении, что пользователь — дроппер. К примеру, если пользователь три раза введет неверный пин-код, кредитная организация заблокирует карту на сутки, так как есть вероятность, что она украдена.

Также банки часто замораживают переводы на крупные суммы, сделанные в ночное время суток. Банк может решить, что картой завладели мошенники, и теперь пытаются вывести средства на свой счет. Это вполне стандартная практика, которую используют все кредитные организации. Если подобное произошло, необходимо позвонить на горячую линию своего банка и разъяснить ситуацию. В некоторых случаях потребуются подтверждающие документы, которые можно отправить по электронной почте или в онлайн-чате через мобильный банк.

Первое — необходимо прекратить любые контакты с мошенниками, даже, если дроппер уже выполнял для них операции по переводу денежных средств. Если посредника будут шантажировать или запугивать, следует незамедлительно обращаться в полицию с заявлением и пояснением о том, что участие в афере было непреднамеренным.

Если карта и данные для входа в интернет-банк уже переданы мошенникам, необходимо заблокировать все данные — делается это путем обращения в банк. Так аферисты не смогут далее пользоваться счетом дроппера.

Для исключения из единой базы дропперов нужно обратиться в свой банк с заявлением. Менеджеры подадут запрос в Банк России, если решение будет положительным, пользователь будет исключен из базы, и его репутация будет восстановлена, а счета и карты разблокированы.

Но менеджеры банка не обязаны подавать такие запросы — они это могут сделать на добровольной основе. Плюс, от Банка России может прийти отрицательный ответ, поэтому пользователь останется в базе дропперов на неопределенный срок. Можно повторно, уже самостоятельно, обратиться к главному регулятору через интернет-приемную. Решение по обращению будет принято в течение 15 банковских дней.

Если было заведено уголовное дело, а мошенники не найдены, ответственность за преступную схему понесет именно дроппер. В этом случае он не будет исключен из базы Банка России, даже, если возместит ущерб жертве обмана.

На данный момент у нас всё! Мы благодарны, что вы уделили время этой статье. Новые знания несомненно сделают вашу жизнь легче, больше полезной информации вы сможете найти в Экономических советах.