Согласно данным Службы финансового мониторинга Банка России, цена банковских карт, оформленных на фиктивных лиц, резко выросла: с 5–6 тысяч рублей до 30–40 тысяч рублей за штуку. На теневом рынке насчитывается до 100 тысяч таких карт. Разберемся, кто покупает их, зачем это нужно и какие риски несут граждане, решившиеся на передачу своих карт третьим лицам.
Эта тема становится все более актуальной, поскольку использование карт в преступных схемах угрожает финансовой безопасности как отдельных граждан, так и государства в целом.
Зачем преступникам банковские карты?
Криминальным группам нужны инструменты для отмывания незаконных доходов. Для этого используются цепочки транзитных переводов, которые заканчиваются обналичиванием денег или переводом средств за рубеж. Чем сложнее и длиннее цепочка транзакций, тем труднее отследить истинных организаторов схемы.
Операции совершаются через карты, счета и электронные кошельки, зарегистрированные на подставных лиц, называемых дропперами (или дропами). Именно эти посредники фактически берут на себя все риски.
Аналитики оценивают, что в России действуют сотни тысяч дропперов, причастных к выводу миллиардов рублей из экономики страны. Это явление является частью глобальной проблемы отмывания денег.
Портрет дроппера
По данным Росфинмониторинга, типичный дроппер — это мужчина младше 30 лет, не имеющий судимостей и задолженностей, активно использующий интернет. Чаще всего это студенты, безработные, мигранты или даже подростки, которые не всегда осознают правовые последствия своих действий.
