Yandex.Metrika counter
Кто такие «дропперы»

Кто такие «дропперы»

192
Кто такие «дропперы»
Вы можете прослушать эту статью в аудио формате в нашем подкасте:

Используя свои незаконные схемы, мошенники стараются лишний раз задействовать личные банковские карты. Так их будет легче вычислить. Поэтому они ищут посредников, которые сами того не подозревая, становятся соучастниками преступления — дропперами. О том, кто такие дропперы, и как не стать посредником в мошеннической схеме — читайте на Банксток.ру.

Что означает понятие «дроппер»

Дропперы (или дропы) - это лица, на чьи карты и счета жертвы обмана переводят деньги. Они выступают в качестве своеобразной «ширмы» для мошенников, после получения денег переводя им полученные нелегальным способом денежные средства. При раскрытии преступной схемы правоохранительные органы в первую очередь выходят именно на посредника — дроппера.

За проделанные действия они получают комиссию или фиксированную плату. В большинстве случаев посредник не догадывается, что является участником преступной схемы. Именно на это делают упор мошенники — дроппер переводит им деньги со своего счета, не задумываясь о последствиях содеянного.

Где мошенники находят дропперов

Найти того, кто станет дроппером, достаточно просто. Аферисты используют одни и те же способы, которые эффективно работают и сегодня. Самый простой вариант — предложение подработки. Мошенники через социальные сети и мессенджеры распространяют информацию о наличии вакансий — обычная и несложная работа, достаточно только банковской карты и доступа в онлайн-банк. По этой причине дропперами становятся, в основном, подростки и пенсионеры.

Чтобы потенциальный дроппер не заподозрил ничего, в ход идут различного рода уловки. К примеру, за небольшую плату ему предлагают временно стать администратором розыгрыша или лотереи. Все, что нужно делать, это принимать деньги на карту и переводить их по указанным реквизитам — якобы тем людям, кому положен приз.

Также мошенники могут представляться сотрудниками банка, которым необходимо «выполнить план» по выдаче банковских карт. Условия следующие: дроппер оформляет карту, передает ее мошенникам вместе с доступом в онлайн-банк, а взамен получает вознаграждение - 3000-5000 рублей.

К примеру, сейчас банковскую карту можно оформить с 14 лет, поэтому мошенники делают упор на школьников, которые согласны на любые условия, лишь бы получить хоть какие-то деньги. А здесь все, на первый взгляд, просто и понятно: ничего делать не надо, достаточно оформить карту и активировать интернет-банк.

В некоторых случаях мошенники используют цепочку дропперов — когда деньги переводятся с карты на карту несколько раз, и только после этого попадают на счет злоумышленникам. Таким образом они «заметают следы», чтобы правоохранительным органам было сложнее распутать преступную схему.

Почему нельзя становиться дроппером

К примеру, человеку на карту поступает сумма денежных средств с неизвестного счета. Затем ему звонят и говорят, что перевели деньги по ошибке, поэтому их нужно вернуть. Владелец карты переводит деньги по указанным реквизитам, не подозревая о том, что с этого момента он стал дроппером, так как перевел чужие деньги мошенникам. Соответственно, дроппером можно стать, не получая за это никакого вознаграждения.

Если же поступило предложение, связанное с банковскими картами, счетами и переводами, нужно быть предельно внимательным, так как есть риск стать дроппером. Для человека это опасно тем, что жертва обмана обратиться в полицию, и предоставит реквизиты именно того счета, на который были переведены денежные средства.

Более того, посредник будет включен в единую базу дропперов — ее ведет Банк России. Последствия этого следующие:

  • Все переводы, поступающие на счет дроппера будут автоматически блокироваться — перед совершением операции отправитель будет предупреждаться о том, что адресат перевода является участником мошеннической схемы.
  • Снять заработную плату или государственные субсидии дроппер сможет только в отделении банка.
  • Банки будут отказывать в открытии новых карт, счетов и вкладов.

Если жертва обмана подаст заявление в полицию, то по решению суда дропперу придется вернуть деньги, которые он получил на счет, являясь посредником мошенников. Также не исключен вариант с лишением свободы за мошенничество.

Как не стать дроппером

Простые советы помогут не стать соучастником преступления. В первую очередь, это касается тех, кто ищет подработку или случайный заработок. Не следует передавать свою банковскую карту третьим лицам - работодателям, которые действительно заинтересованы в сотрудничестве, это не нужно. Также никогда и ни при каких обстоятельствах не давать доступ к онлайн-банку.

Если на карту поступили денежные средства, ни в коем случае не стоит их никуда переводить — есть риск стать дроппером. Необходимо обратиться в свой банк и попросить сотрудников, чтобы сделали обратный перевод по тем же реквизитам, с которых поступили деньги.

Пользователь не дроппер, но банк заблокировал его карту — что делать

Банки блокируют карты по разным причинам, а не только при подозрении, что пользователь — дроппер. К примеру, если пользователь три раза введет неверный пин-код, кредитная организация заблокирует карту на сутки, так как есть вероятность, что она украдена.

Также банки часто замораживают переводы на крупные суммы, сделанные в ночное время суток. Банк может решить, что картой завладели мошенники, и теперь пытаются вывести средства на свой счет. Это вполне стандартная практика, которую используют все кредитные организации. Если подобное произошло, необходимо позвонить на горячую линию своего банка и разъяснить ситуацию. В некоторых случаях потребуются подтверждающие документы, которые можно отправить по электронной почте или в онлайн-чате через мобильный банк.

Кто такие «дропперы»

Если держатель карты стал дроппером — что делать

Первое — необходимо прекратить любые контакты с мошенниками, даже, если дроппер уже выполнял для них операции по переводу денежных средств. Если посредника будут шантажировать или запугивать, следует незамедлительно обращаться в полицию с заявлением и пояснением о том, что участие в афере было непреднамеренным.

Если карта и данные для входа в интернет-банк уже переданы мошенникам, необходимо заблокировать все данные — делается это путем обращения в банк. Так аферисты не смогут далее пользоваться счетом дроппера.

Для исключения из единой базы дропперов нужно обратиться в свой банк с заявлением. Менеджеры подадут запрос в Банк России, если решение будет положительным, пользователь будет исключен из базы, и его репутация будет восстановлена, а счета и карты разблокированы.

Но менеджеры банка не обязаны подавать такие запросы — они это могут сделать на добровольной основе. Плюс, от Банка России может прийти отрицательный ответ, поэтому пользователь останется в базе дропперов на неопределенный срок. Можно повторно, уже самостоятельно, обратиться к главному регулятору через интернет-приемную. Решение по обращению будет принято в течение 15 банковских дней.

Если было заведено уголовное дело, а мошенники не найдены, ответственность за преступную схему понесет именно дроппер. В этом случае он не будет исключен из базы Банка России, даже, если возместит ущерб жертве обмана.

На данный момент у нас всё! Мы благодарны, что вы уделили время этой статье. Новые знания несомненно сделают вашу жизнь легче, больше полезной информации вы сможете найти в Экономических советах.

Анатолий Шпиц
Материал создан специалистом по финансовым услугам Анатолий Шпиц
Комментарии (0)